UNIVERSIDAD CIENTÍFICA SUR DEL SUR FACULTAD DE CIENCIAS DE INGENIERÍA Y EMPRESA "Implementación de un Sistema Informático de Intercambio de Información" Trabajo profesional para obtener el Título de Ingeniero de Sistemas Empresariales Presentado por: Bach. Miguel Ángel Chirinos Huaco LIMA- PERÚ 2010 Universidad Científica del Sur FacultRd de IngenieriR de Sisfenuls Empresariales DEDICATORIA "A la memoria de mi Padre, a mis queridas hermanas y hermano, quienes conjuntamente con mi Madre llenan mi corazón de inspiración; así también, a mi compañera de vida, Delia y a mis queridísimos hijos Carla Belén y Christian por su apoyo incondicional, comprensión y amor." 2 Universidad Científica del Sur FllCUlflld de IngenieriR de Sisfemlls Empresariales AGRADECIMIENTO "A Dios, por lo que tengo y lo que no tengo; A mis familiares y amigos, porque a lo largo de mi vida han sembrando semillas que ya germinan y gratamente voy cosechando." 3 Universidad Cientifica del Sur Facultad de Ingenierla de Sistemas Empresariales IN DICE l. RESUMEN EJECUTIVO ....................................................................................................... 6 11. ANTECEDENTES Y OBJETIVOS ....................................................................................... 8 Problemática del proceso Inicial ........................................................................................... 8 Objetivos de Implementar eiiG-ROP .. ............................................................................... 11 111. MARCO TEÓRICO ............................................................................................................. 12 111.1 LA EMPRESA ...................................................................................................................... 12 111.2 SUPERVISIÓN ENFOCADA EN RIESGOS - BASILEA 11... ......................................................... 16 111.3 MACRO PROCESOS Y PLAN ESTRATÉGICO .......................................................................... 21 Macro Procesos de la SBS ................................................................................................. 21 Plan Estratégico .................................................................................................................. 27 111.4 MÉTRICAS PARA ESTIMACIÓN DE COSTOS EN INGENIERIA DE SOFlWARE ............................... 28 111.5 METODOLOGIAS DE DESARROLLO DE SOFlWARE ................................................................ 32 IV. DESARROLLO TÉCNICO DEL PROYECT0 ................. :. ................................................. 35 IV.1. ANÁLISIS ExTERNO E INTERNO ........................................................................................... 35 Analisis FODA ...... ............................................................................................................... 41 IV.2. ESTUDIO DEL PúBLICO OBJETIVO ....................................................................................... 47 Empresas del Sistema Financiero ...................................................................................... 4 7 Empresas del Sistema de Seguros .................................................................................... 50 Empresas del Sistema Privado de Fondos de Pensiones. ................................................. 52 IV.3 MARCO LEGAL ................................................................................................................... 53 IV.4 LOCALIZACIÓN DEL PROYECTO ............................................................................................ 54 IV.5 FUENTES DE FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO. .................................................................... 54 IV.6 ESTIMACIONES PARA DEL SISTEMA IGROP ......................................................................... 55 Estimación del Esfuerzo del Sistema IG-ROP ................................................................... 55 Estimación del Costo del Sistema IG-ROP ........................................................................ 62 IV. 7 EVALUACIÓN ECONÓMICA FINANCIERA ................................................................................ 65 Viabilidad técnica ................................................................................................................ 66 Viabilidad legal y polftica .................................................................................................... 67 Viabilidad económica .......................................................................................................... 67 4 Universidad Científica del Sur Faculúul de lngenierill de Sistemas Empresariales IV.8 INGENIERíA DEL PROYECTO ................................................................................................ 73 Informe Gerencial del Riesgo de Operación (IG-ROP) ...................................................... 73 Acerca del Proceso: Informe de Riesgo de Operación ...................................................... 76 Propuesta de Proceso ........................................................................................................ 77 Innovación del Proceso. ...................................................................................................... 78 Tecnología .......................................................................................................................... 79 Redes de Comunicación de Datos ..................................................................................... 79 Hardware ............................................................................................................................ 81 Software .............................................................................................................................. 82 Seguridad ............................................................................................................................ 83 Uso de XML ........................................................................................................................ 86 Uso de XBRL ...................................................................................................................... 86 IV.9 GESTIÓN DEL PROYECTO .................................................................................................... 89 Gestión del Alcance del Proyecto ....................................................................................... 89 Gestión de los Recursos Humanos del Proyecto ............................................................... 92 Gestión de los Cambios ...................................................................................................... 94 Gestión de las Comunicaciones ......................................................................................... 97 Gestión de la Calidad. ......................................................................................................... 98 Gestión del Riesgo. ........................................................................................................... 100 Gestión de Cierre del Proyecto ......................................................................................... 102 V CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ....................................................................... 104 VI ANEXOS .............................................................................................................................. 105 1. RELACIÓN DE ENTIDADES SUPERVISADAS ........................................................................ 105 2. INFORME DE RIESGO DE OPERACIÓN ............................................................................... 107 3. PLAN DE ACCIÓN DEL PROYECTO- CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES ................................. 108 4. PRINCIPALES PANTALLAS DEL SISTEMA ............................................................................ 109 5. MODELO DE BASE DE DATOS DEL SISTEMA ...................................................................... 111 6. ASPECTO LEGAL- CIRCULAR G- 130 -2007 ..................................................................... 112 VIl BIBLIOGRAFIA .................................................................................................................. 115 5 Universidad Científica del SuT Facultad de Ingenieria de Sistemas Empresariales l. RESUMEN EJECUTIVO El presente trabajo plantea una innovación en el Proceso de Intercambio de Información entre la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos Pensiones (SBS) y las entidades supervisadas pertenecientes a los sistemas financieros, de seguros y AFP. La innovación, denominada "Informe Gerencial de Riesgo de Operación (IGROP)" contempla que las Empresas Bancarias, Compañías de Seguros, Administradoras Privadas de Fondo de Pensiones (AFPs) y sus afiliados, puedan acceder a una aplicación informática y generar los respectivos informes en forma electrónica, permitiendo de esta manera un mejor y mas eficiente intercambio de la información a la que está obligada de presentar y que se caracterizaba por ser un proceso fundamentalmente manual con un alto costo en horas-hombre y con el riesgo de no dotar al proceso de la fluidez y transparencia necesarias tanto para la entidad supervisada como para la SBS. Por tal motivo, a través de un desarrollo interno y siguiendo tendencias del desarrollo en Internet, así como conceptos de mejores prácticas en negocios electrónicos, se diseña e implementa un proceso de registro e intercambio de información electrónico robusto y seguro, de interés para la SBS y sus clientes, con el consecuente beneficio a las entidades supervisada y por ende a la ciudadanía en general. El presente trabajo describe tambien en uno de sus capitulas, un enfoque de gestión del proyecto en la innovación del proceso, enmarcado en la Guía de los Fundamentos para la Dirección de Proyectos (Guía de PMBOK). Cabe mencionar que la solución presentada, forma parte del conjunto de acciones realizadas como parte de la implementación de las recomendaciones dadas por el Comité de Basilea en su documento "Principios Básicos para una supervisión bancaria efectiva" ( 1997) que indica que "los supervisores deben estar satisfechos que los bancos cuenten con un proceso de administración de riesgos integral (incluyendo una vigilancia adecuada del directorio y de la alta gerencia) para identificar, medir, 6 Universidad Científica del Sur FllCilltad de lngenieria de Sistemas Empresariales monitorear y controlar todos los riesgos materiales y, cuando sea adecuado, mantener capital contra estos riesgos " El desarrollo interno es enmarcado dentro de un proyecto, el cual forma parte de las acciones estratégicas del Plan de Acción SBS, y que, en la actualidad, sirve como modelo para generar otra serie de acciones, las cuales permitirán el desarrollo de más servicios, en beneficio de todos los involucrados. Hoy en día, eiiGROP cuenta, en promedio, con más de ll O entidades usuarias, y durante el trimestre de registro del informe, presenta más de l 0,000 accesos, siendo un ejemplo tangible de cómo la tecnología agrega valor y beneficios a los procesos de negocio. 7