FACULTAD DE CIENCIAS EMPRESARIALES CARRERA PROFESIONAL DE ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS “Bella for me” Trabajo de investigación para optar el grado de Bachiller en Administración de Empresas Integrantes: Alba Alvaro, Maria Camila Zevallos Laupa, Melany Gredda Cucho Pacheco, Elizabeth Rosario Encarnacion Arias, Della Paola LIMA- PERÚ 2020 Índice general Índice general ........................................................................................................................... 2 Índice de figuras........................................................................................................................ 5 Índice de tablas ......................................................................................................................... 7 Índice de anexos ....................................................................................................................... 8 Resumen ejecutivo.................................................................................................................... 9 Introducción ........................................................................................................................... 10 CAPITULO I: ASPECTOS GENERALES DE LA EMPRESA ............................................................... 12 1. Presentación de la Empresa ....................................................................................... 12 2. Descripción de la idea de negocio y la oportunidad .................................................... 13 2.1. Oportunidad .................................................................................................... 13 2.2. Descripción de la idea de negocio .................................................................... 14 3. Validación de la solución ............................................................................................ 15 4. Responsabilidad Social ............................................................................................... 17 CAPITULO II: PLANEAMIENTO ESTRATEGICO ........................................................................... 18 1. Análisis del entorno ................................................................................................... 18 1.1. Político ............................................................................................................. 18 1.2. Económico: ...................................................................................................... 18 1.3. Social ............................................................................................................... 19 1.4. Tecnológico...................................................................................................... 20 1.5. Ecológico ......................................................................................................... 21 1.6. Conclusiones del análisis PESTEL ...................................................................... 22 2. Análisis FODA ............................................................................................................. 23 3. Análisis de la Industria – 5 fuerzas de Porter .............................................................. 24 3.1. Rivalidad entre los competidores ..................................................................... 24 3.2. Rivalidad entre competidores .......................................................................... 24 3.3. Nuevos entrantes ............................................................................................. 25 3.4. Poder de negociación de los proveedores ........................................................ 25 3.5. Amenazas de los productos sustitutos.............................................................. 26 4. Modelo de Negocios Cavas y propuesta de valor ........................................................ 27 5. Objetivos Estratégicos ................................................................................................ 28 CAPÍTULO III: PLAN DE MARKETING ........................................................................................ 30 1. Objetivos de Marketing .............................................................................................. 30 2. Análisis de la competencia: ........................................................................................ 30 3. Mezcla de Marketing.................................................................................................. 34 4. Estrategia de producto o servicio ............................................................................... 35 4.1. Beneficio del producto: .................................................................................... 35 4.2. Líneas de producto de Bella For Me: ................................................................ 36 4.3. Packing ............................................................................................................ 37 5. Estrategia de Precio ................................................................................................... 38 6. Estrategia de distribución o plaza ............................................................................... 39 7. Actividades de publicidad: .......................................................................................... 40 7.1. Cupones: .......................................................................................................... 41 7.2. Sorteos: ........................................................................................................... 41 7.3. Programa de fidelización: ................................................................................. 42 8. Estrategia de servicio al cliente o postventa ............................................................... 43 9. Posicionamiento ........................................................................................................ 45 CAPITULO IV: PLAN DE OPERACIONES ..................................................................................... 47 1. Objetivos de operaciones ........................................................................................... 47 2. Actividades previas al inicio de la producción ............................................................. 48 2.1. Diseño y prueba del producto .......................................................................... 48 2.2. Aspectos técnicos ............................................................................................ 49 2.3. Determinación de la ubicación ......................................................................... 53 2.4. Diseño y distribución de las instalaciones ......................................................... 54 3. Proceso de producción del bien o servicio .................................................................. 56 3.1. Proceso productivo .......................................................................................... 56 3.2. Estándares de calidad ...................................................................................... 56 CAPITULO V: PLAN DE RECURSOS HUMANOS .......................................................................... 58 1. Estrategias de reclutamiento, selección y contratación de personal ........................... 58 1.1. Reclutamiento ................................................................................................. 58 1.2. Selección.......................................................................................................... 59 1.3. Contratación (pretensiones salariales en la etapa inicial) .................................. 59 2. Estrategias de inducción, capacitación y evaluación del personal ............................... 60 2.1. Estrategia de inducción: ................................................................................... 60 2.2. Estrategia de capacitación: ............................................................................... 60 2.3. Estrategia de evaluación del personal: ............................................................. 61 3. Estrategias de motivación y desarrollo del personal ................................................... 62 3.1. Programa de formación continua ..................................................................... 62 3.2. Programa de reconocimiento ........................................................................... 63 3.3. Comunicación efectiva ..................................................................................... 64 4. Políticas de remuneraciones y compensaciones ......................................................... 66 CAPITULO VI: PLAN FINANCIERO ............................................................................................. 68 1. Supuestos y políticas financieras ................................................................................ 68 1.1. Supuestos ........................................................................................................ 68 1.2. Políticas Financieras ......................................................................................... 68 2. Plan de Ventas ........................................................................................................... 69 3. Análisis de Costos....................................................................................................... 71 3.1. Costo de mano de obra por producto ............................................................... 72 3.2. Costo indirecto de fabricación .......................................................................... 72 3.3. Determinación del precio ................................................................................. 73 4. Punto de Equilibrio..................................................................................................... 73 4.1. Gráfico del punto de equilibrio por combo ....................................................... 74 5. Inversión Inicial .......................................................................................................... 76 6. Capital de Trabajo ...................................................................................................... 78 7. Fuentes de financiamiento ......................................................................................... 79 7.1. Préstamo ......................................................................................................... 80 8. Proyección de flujo de caja. ........................................................................................ 81 9. Estado de Ganancias y Pérdidas proyectado de la empresa. ....................................... 83 10. Balance General proyectado. ..................................................................................... 84 11. Análisis de sensibilidad y riesgo. ................................................................................. 85 Conclusiones ........................................................................................................................... 87 Recomendaciones ................................................................................................................... 88 Anexos .................................................................................................................................... 89 Fuente: Elaboración propia ..................................................................................................... 91 REFERENCIAS.............................................................................................................................. 92 Índice de figuras Figura 1 Logo de la empresa BELLA FOR ME ................................................................ 12 Figura 2.. Porcentaje de satisfacción a la hora de comprar lencería ............................. 15 Figura 3. Principales problemas al momento de adquirir lencería ............................... 15 Figura 4. Gráfico de aceptación de la propuesta de Bella For Me ................................ 16 Figura 5. Gráfico de Satisfacción de las necesidades del cliente .................................. 16 Figura 6. Análisis FODA de la empresa BELLA FOR ME ................................................. 23 Figura 7. Marcas que cubren el atributo Sensual ......................................................... 26 Figura 8. Marcas que cubre el atributo comodidad ..................................................... 26 Figura 9. Kayser - Relación de tallas............................................................................. 31 Figura 10. Lili Pink - Personalidad de la marca ............................................................. 32 Figura 11. Koketa - Ejemplo de producto y tallas ......................................................... 33 Figura 12. Imagen referencial de la Bella Box - Línea Basic .......................................... 35 Figura 13. Línea de productos de Bella For me ............................................................ 36 Figura 14. Packing de Bella for me............................................................................... 37 Figura 15. Descripción de canal de distribución. .......................................................... 39 Figura 16. Imagen referencial de la WEB ..................................................................... 40 Figura 17. Página de Instagram “Bella For Me”............................................................ 40 Figura 18. Imagen referencial “Sorteo Bella For Me” ................................................... 41 Figura 19. Imagen referencial de la tarjeta de agradecimiento .................................... 43 Figura 20. Imagen referencial de la encuesta de satisfacción ...................................... 43 Figura 21. Buzón de sugerencias ................................................................................. 44 Figura 22. Mapa de posicionamiento .......................................................................... 45 Figura 23. Proceso de diseño del producto .................................................................. 48 Figura 24. Proceso de desarrollo de la prenda final ..................................................... 49 Figura 25. Etiqueta Bella For Me ................................................................................. 50 Figura 26. Bella For Me = Amor propio ........................................................................ 51 Figura 27. Envase de Bella For Me de 27x23x10 cm..................................................... 52 Figura 28. Gráfico de localización y distancia entre el taller de Producción y ShowRoom de BELLA FOR ME. ....................................................................................................... 53 Figura 29. Mapa de distribución de planta .................................................................. 55 Figura 30. Diagrama del proceso productivo ............................................................... 56 Figura 31. Estándar internacional. ............................................................................... 56 Figura 32. Norma internacional que permite a las empresas demostrar el compromiso asumido con la protección del medio ambiente .......................................................... 57 Figura 33. Proceso de reclutamiento. Descripción de proceso de reclutamiento en la empresa BELLA FOR ME. ............................................................................................. 58 Figura 34. Proceso de inducción del personal .............................................................. 60 Figura 35. Desarrollo del personal de Bella For Me ..................................................... 62 Figura 36. Organigrama de la empresa Bell For Me ..................................................... 63 Figura 37. Diseño del plan de reconocimiento ............................................................. 63 Figura 38. Punto de equilibrio de combo 1 .................................................................. 74 Figura 39. Punto de equilibrio de combo 2 .................................................................. 75 Figura 40. Punto de equilibrio de combo 3 .................................................................. 75 Figura 41. Punto de equilibrio de combo 4 .................................................................. 75 Figura 42. Información de préstamo de la entidad Scotiabank .................................... 79 Índice de tablas Tabla 1. Posibles combinaciones entre calidad y precio .............................................. 38 Tabla 2: Competidores Principales .............................................................................. 46 Tabla 3: Competidores Secundarios ............................................................................ 46 Tabla 4: Especificaciones técnicas – Trusas ................................................................. 49 Tabla 5: Especificaciones técnicas – Brasier ................................................................. 50 Tabla 6: Cronograma del Feedback para colaboradores .............................................. 64 Tabla 7: Mercado Objetivo .......................................................................................... 69 Tabla 8: Estimación de ventas totales 2021 ................................................................. 69 Tabla 9: Estimación de unidades a vender 2021 .......................................................... 70 Tabla 10: Proyección de ventas en soles 2021 ............................................................. 70 Tabla 11: Costo de materia prima para elaborar una trusa .......................................... 71 Tabla 12: Costo de materia prima para elaborar un brasier ......................................... 71 Tabla 13: Costos de Mano de Obra Directa por combo ............................................... 72 Tabla 14: Costo indirecto de fabricación por combo .................................................... 72 Tabla 15: Determinación de precio por combo ............................................................ 73 Tabla 16: Costos variables unitarios por combo .......................................................... 73 Tabla 17: Punto de equilibrio por combo .................................................................... 74 Tabla 18: Inversión activos fijos tangibles .................................................................... 76 Tabla 19: Inversión activos fijos intangibles ................................................................. 77 Tabla 20: Total de inversión inicial .............................................................................. 77 Tabla 21: Total de estructura de capital ...................................................................... 77 Tabla 22: Flujo neto del proyecto del capital de trabajo .............................................. 78 Tabla 23: Fuentes de financiamiento ........................................................................... 79 Tabla 24: Préstamo del banco ..................................................................................... 80 Tabla 25: Amortización de dos años ............................................................................ 81 Tabla 26: Supuestos determinados ............................................................................. 81 Tabla 27: Flujo de caja proyectado a 5 años ................................................................ 82 Tabla 28: Estado de resultados de 2021 ...................................................................... 83 Tabla 29: Estado de situación financiera 2021 ............................................................. 84 Tabla 30: Análisis d sensibilidad cuando el VAN=0 ....................................................... 85 Tabla 31: Datos Actuales ............................................................................................. 85 Tabla 32: Soporta ........................................................................................................ 86 Índice de anexos Anexo 1: Formato de la encuesta realizada para la validación de la solución. .............. 89 Anexo 2: Situación actual del ECommerce en el Perú .................................................. 90 Anexo 3: Plan de Capacitación .................................................................................... 91 Resumen ejecutivo El presente trabajo se analizará el modelo de negocios de la marca BELLA FOR ME, donde se comenzará desarrollando nuestra propuesta para el mercado - prendas interiores a la medida con las cuales nuestras clientas se puedan sentir cómodas seguras y sensuales -. Se comenzará analizando las oportunidades que existen para este tipo de negocios, así mismo se hablara de la demanda insatisfecha y como la marca BELLA FOR ME es la idear para cubrir dicha demanda. En el CAPITULO I abarcaremos temas como la presentación de la empresa, en el CAPITULO II se abarcará el planeamiento estratégico, donde se presentarán diversas matrices entre ellas el Modelo Canvas y la presentación de nuestros objetivos SMART. CAPITULO III: plan de marketing, donde se hablarán sobre nuestras estrategias con las que entraremos al mercado desde productos, precio, plaza y promoción. Seguido del plan de operaciones (CAPITULO IV) donde se verá un poco del proceso productivo, CAPITULO V: Recursos humanos, que abarcará temas como reclutamiento y selección del personal que se adecue más a nuestra empresa, así como también la capacidad de la empresa BELLA FOR ME para crear un buen ambiente laboral. Y por último el CAPÍTULO VI: Plan financiero donde veremos la proyección de ventas, inversión necesaria y si nuestra marca será rentable en el mercado futuro. Introducción El presente plan de negocios analiza la viabilidad del proyecto empresarial de Bella For me, dedicada a la producción, diseño y comercialización de ropa interior femenina enfocado en brindar un producto de alta calidad y a la medida de nuestras clientas ofreciendo comodidad, seguridad y sensualidad. El principal objetivo de Bella For me es que todas nuestras clientes tengan la comodidad, la seguridad y la sensualidad al utilizar cada una de nuestras ropas intimas, es por ello que nosotros brindaremos prendas con altos estándares de calidad en tanto se verá que nuestros productos contarán con una suavidad para la satisfacción de nuestras consumidoras. Existe una gran oferta en el mercado que abarca competidores extranjeros y nacionales donde el consumidor tiene el poder de negociación para elegir la ropa interior según su necesidad y precio, la marca Bella For me brindara un producto a la medida aplicando la estrategia de enfoque en base a nuestra propuesta de valor. La comodidad es esencial dentro de nuestra propuesta de valor , esto se llevará a cabo utilizando algodón pima de alta calidad , destacándose en el mercado como uno de los mejores materiales para la producción de ropa y se puede afirmar que este material se caracteriza por evitar las alergias relacionadas con el uso indebido de productos químicos ya que la ausencia de residuos tóxicos influye en que sea más suave convirtiéndolo beneficioso para la piel en los diseños alternativos e innovadores que se usará en la producción de cada prenda íntima brindando comodidad a nuestros clientes. Nuestra propuesta de valor también está enfocada en brindar la seguridad en cada prenda, esto se logra a través del diseño a la medida de cada e innovador para cada cliente y ofreciendo una asesoría personalizada durante todo el proceso de compra del producto. Por último, ofrecemos sensualidad a cada uno de nuestros clientes a través de cada producto, cada prenda destaca los atributos del cliente y su belleza natural. La marca Bella For Me brindara un servicio de suscripción de prendas íntimas ofreciendo 3 distintas líneas para cada cliente, a través de nuestra propuesta de valor alcanzaremos a satisfacer a nuestro público objetivo, CAPITULO I: ASPECTOS GENERALES DE LA EMPRESA 1. Presentación de la Empresa En Bella for me encontraras una prenda hecha a tu gusto y medida con la que te sientas Cómoda Segura y Sensual. Somos una tienda virtual de ropa interior femenina que ofrece un servicio de suscripción en el cual las clientas podrán decidir el plan qué más de les acomode (Bella Box) sin embargo contamos con un Showroom, un espacio personalizado, para que las clientas que deseen visitarlo puedan observar inspiraciones, diseños nuevos y obtener un trato aún más personalizado. ¿Qué ofrecemos? ✓ 3 diferentes líneas bases con las que las clientas se puedan identificar para empezar a personalizar. ✓ Asesoría profesional de manera virtual y presencial. ✓ La oportunidad de conseguir prendas a la medida del cliente. ✓ Ofertas exclusivas a nuestras clientas frecuentes. ✓ Comprar desde la comodidad de tu casa Misión: Somos una tienda de ropa interior que busca otorgar prendas con los más altos estándares de calidad en cuanto a diseño, composición, textura y medidas que se adecuen a las necesidades de nuestras clientas. Figura 1 Logo de la empresa BELLA FOR ME 2. Descripción de la idea de negocio y la oportunidad 2.1. Oportunidad Según el diario Perú 21 (2014) un estudio concluyó: Existe una demanda insatisfecha debido a que el mercado local cuenta en su mayoría con marcas extranjeras y no han logrado atender las tallas especiales. "Se cree que, porque una mujer tiene más espalda, entonces tiene más busto o viceversa y no siempre es así. Por eso, yo tengo prendas de tallas tipo 40 A", comenta Natalie Agois. Asimismo, se determinó: Las mujeres en el Perú, sobre todo las jóvenes que recién ingresan al mercado laboral y las adultas entre los 25 y 35 años de edad, están dispuestas a pagar más por ropa interior de buena calidad y, sobre todo, cómoda, es decir los nuevos clientes del mercado prefieren pagar más por prendas de que ofrezcan calidad y comodidad. Este estudio demostró que existe una oportunidad de negocio que se enfoca en las mujeres jóvenes peruana, las nuevas entrantes del mercado que tendrán buscarán prendas que ofrezcan calidad y comodidad. Además, el actual mercado busca una marca que ofrezca prendas que se adaptan a su cuerpo, pues las tallas estándar de marcas extranjeras no logran satisfacer esta necesidad. 2.2. Descripción de la idea de negocio Nuestra marca BELLA FOR ME busca diferenciarse a través de la venta por suscripción de ropa interior para mujeres, ofreciendo en cada una de sus prendas: • Comodidad Especializados en el uso de algodón 100% peruano brindando suavidad y flexibilidad en cada prenda • Seguridad Dedicados a encontrar la talla ideal para cada tipo de mujer peruana brindando confianza para su uso del día a día • Sensualidad Presentamos diseños enfocándonos en destacar la belleza y atributos de cada mujer peruana. 3. Validación de la solución Se realizó una entrevista (Anexo 1) a chicas cercanas de las cuales se encuentran en nuestro público objetivo, mediante una encuesta y se obtuvo los siguientes resultados: Figura 2.. Porcentaje de satisfacción a la hora de comprar lencería Nota: Este grafico responde a la pregunta 1 “¿Te encuentras satisfecha al ir a comprar lencería?” de la encuesta realizada en el 2020. Elaboración: Propia. En el gráfico anterior nos muestra que el 60% de las personas encuestadas, sienten que tal vez están satisfechas, mientras que un 40% no se encuentran satisfechas. Figura 3. Principales problemas al momento de adquirir lencería Nota: Este cuadro responde a la pregunta 2 “¿Qué tipo de problemas tienes al momento de adquirir la ropa interior?” de la encuesta realizada en el 2020. Elaboración propia Como se puede observar en las respuestas de las encuestadas, el 100% de ellas han tenido problemas al momento de ir a comprar ropa interior. Figura 4. Gráfico de aceptación de la propuesta de Bella For Me Nota: Este cuadro responde a la pregunta 3 “¿Te agrada nuestra propuesta?” de la encuesta realizada en el 2020. Elaboración propia En el gráfico anterior nos muestra que el 70% de las encuestadas les gusta nuestra propuesta, el 30% restante piensa que quizás es una buena propuesta. Figura 5. Gráfico de Satisfacción de las necesidades del cliente Nota: Este cuadro responde a la pregunta 4 “¿Considerarías nuestra modalidad de negocio satisfacerá tus necesidades?” de la encuesta realizada en el 2020. Elaboración propia Del gráfico anterior se observa que el 80% de las encuestadas consideran que la propuesta presentada satisfacería sus necesidades, el 20% restante piensa que no ya que existe desconfianza del producto debido a que Bella for me es una marca nueva en Perú. 4. Responsabilidad Social Bella For me, contara con un programa de responsabilidad social donde nuestro pilar principal serán las mujeres con ganas de salir adelante. Pilar 1: Ofreceremos trabajo a mujeres con dificultades para poder laborar en las cuales se encuentran: • Madres solteras. • Mujeres con baja posibilidad económica. • Mujeres ex presidiarias. Bella For me se compromete a brindar una ayuda a todas las mujeres que desean trabajar para nosotros de tal forma que le brindaremos la oportunidad de que puedan estudiar una carrera de moda y sobresalir en el mundo laboral. Actualmente esta misma responsabilidad social se ve aplicada en una empresa de moda en Barcelona, donde da trabajo a mujeres que estuvieron expuestas por trabajos que dañan con su integridad física y psicológica. CAPITULO II: PLANEAMIENTO ESTRATEGICO 1. Análisis del entorno 1.1. Político Según el diario El Peruano (2020): Presidente Vizcarra: "El Perú llegó al tope, a la cima, y comienza ya este nivel lento de descenso, que es lo que habíamos estado esperando" Vizcarra sostuvo, además, que se ha hecho un esfuerzo adicional para aumentar la oferta de respuesta hospitalaria frente a la demanda de atención. Según el diario Gestión (2020). El Ministerio Público informó que, a dos meses de iniciado el estado de emergencia por la pandemia del nuevo coronavirus, un total de 506 presuntos casos de corrupción son abordados por las fiscalías especializadas en delitos de corrupción de funcionarios de turno a nivel nacional. 1.2. Económico: Según el diario Gestión (2020): LatínFocus: ''Economía Peruana caerá 2.4% en el 2020, los detalles de 27 proyecciones'' Los panelistas sostuvieron, además, que ''La perspectiva del país se redujo este mes, a medida que el consumo privado, la inversión fija y las exportaciones se contraerá debido a la pandemia del Covid-19''. Según la Esan (2020): "El impacto del Covid -19 en el empleo Perú, sin contemplar las iniciativas del Gobierno, provocaría una pérdida de aproximadamente 3.5 millones de empleos. Si a éste número le sumamos los 700.000 desempleados iniciales, el Perú acabaría el año con 4.2 millones de desempleados, afirmando que equivale a una tasa de desempleo del 23.6 % de la PEA”. 1.3. Social Según el diario Gestión (2011) realizó un estudio donde se expuso: Las mujeres entre 25 y 40 años son quienes más cambian ese tipo de guardarropa debido a su poder adquisitivo. El mercado las prendas íntimas, es la debilidad en la mayoría de féminas y son quienes más cambian este tipo de guardarropa; llegando a concentrar el 60% de la demanda y las ventas de ropa interior en el Perú y el otro 40% está repartido entre las menores de 25 años y las mayores de 40 reveló el gerente general de Leonisa Perú, Óscar Sevillano. Según el diario La República (2020): El mercado de lencería en el país viene creciendo entre 35% y 40% ya que las consumidoras peruanas compran hasta 8 veces en promedio durante un año. También indicó que, según estudios de investigación de mercado, las mujeres compran hasta 8 braseares al año en promedio y el doble en calzones señaló Juan Daniel Del Carpio, gerente comercial de Koketa. 1.4. Tecnológico Según la Cámara Peruana de Comercio Electrónico en su reporte oficial de la industria ECommerce en Perú (2019) “ocupamos el sexto lugar en Latinoamérica en cuanto al movimiento del valor ecommerce, sin embargo, diversos estudios coinciden el gran potencial del mercado local en los próximos años donde se estima que crecerá a tasas entre 35 a 40%”. Esto permitirá el crecimiento de muchas empresas en el Perú que quieran optar por publicitar y vender por los diferentes canales de ECommerce. Según Caceda (2019) quién es el ceo de CAPECE “El ECommerce ha dado un gran paso de US$276 millones en 2009 a US$4 mil millones el año pasado” Lo cual demostraría que cada vez más los peruanos están optando por este canal para realizar sus compras. Según el diario Gestión (2018) un estudio del CCL demostró que: “Casi el 80% de peruanos compra online por influencia de las redes sociales” por lo cual canales como Facebook e Instagram se han vuelto una herramienta importante que conecta a los usuarios con información de su interés y preferencia logrando así una conexión más directa. Cómo de observa en la Anexo 2, elaborada en base a un estudio a más de 3 mil personas por la cámara de comercio de Lima, el 23% de los peruanos que accede a internet realiza compras online, así mismo se puede apreciar que la mayoría de los usuarios que realizan dichas compras son de género femenino con un 51.30% y que gran parte de estas son realizadas por millennials quienes serían el público objetivo de Bella for me. 1.5. Ecológico Según la INEI (2019). La protección del ambiente involucra la participación no solo del gobierno, sino de las empresas y la sociedad civil nacional e internacional para lograr una adecuada gestión de los recursos, reforzando actividades de protección destinadas a disminuir el impacto ambiental y mejorar su calidad. Según El Ministerio del Ambiente (2015). Se propone contribuir al conocimiento ciudadano, las acciones concretas realizadas por el Sector Ambiental, sus resultados y su capacidad de gestión. Son 6 los componentes que integran Ambiente en Acción y que acompañarán la gestión del sector en el corto, mediano y largo plazo. Uno de sus componentes es Perú Limpio que trata de promover las inversiones necesarias para asegurar la calidad ambiental de las ciudades del país y vigila el cumplimiento de los estándares que nos permiten vivir en ciudades sostenibles. 1.6. Conclusiones del análisis PESTEL A través del análisis PESTEL, se concluye lo siguiente: • La actual pandemia covid-19 ha conllevado a problemas y cambios tanto en el Perú como a nivel mundial, esto se ha visto reflejado en la inestabilidad económica y desempleo. • Por otro lado, esto se ha visto como oportunidad para sector de ventas online, el cual ha crecido en los últimos meses donde se puede apreciar que la generación Y es la que más compra de manera online seguida de la generación Z. • Se concluye que el cliente tiene poco nivel de negociación con los proveedores ya que su compra individual no tiene un impacto fuerte frente a nuestra estrategia de bajo costos, producir en volúmenes grandes según la demanda proyectada y el tipo de prenda es de primera necesidad. 2. Análisis FODA FORTALEZAS DEBILIDADES • Productos diferenciados e • Bella for me es una marca nueva innovadores para la satisfacción de las no reconocida en el mercado necesidades. peruano. • Personal con alto conocimiento del • Empresas altamente posicionadas proceso de producción. en el mercado de prendas íntimas • Atención personalizada femeninas. (asesoramiento). • Falta de conocimiento de los • Uso de empaques ecológicos. usuarios en referente a nuestra • Ubicación estratégica. marca. • Mercado meta conformado por clases sociales menos afectadas por las variaciones económicas OPORTUNIDADES AMENAZAS • Casi siete de cada 10 mujeres no llevan • Ropa interior sintética de menor la talla de brasier o sostén adecuado precio vendida al por mayor porque desconoce cuál le corresponde. exportada de China • Los especialistas recomiendan no usar • Existencias de tiendas de nuestros durante más de un año las trusas o competidores cerca a los clientes calzoncillos, para evitar cualquier objetivos y potenciales. problema de salud. • Baja de barrera de entrada de • Demanda insatisfecha de lencería fina marcas extranjeras al mercado. en el mercado peruano. • Riesgos del mercado y • La ropa interior concentra el 60% de la desaceleración de la economía, demanda. existe el riesgo potencial que los • Con un 51.30 % las mujeres son los costos se eleven por la usuarios que realizan más compras desaceleración, así como la caída online. de la demanda por la por los bajos • La industria del ECommerce cada vez ingresos de nuestros clientes está tomando más importancia y está potenciales. valorada en 4mil millones de dólares aprox. • Competidores que ofrecen tallas estándar. Figura 6. Análisis FODA de la empresa BELLA FOR ME Nota: Este cuadro representa el análisis FODA de la empresa Bella For Me, parte de la información fue saca por diversas fuentes citadas al final del presente trabajo. Elaboración Propia. 3. Análisis de la Industria – 5 fuerzas de Porter 3.1. Rivalidad entre los competidores Los clientes no tienen suficiente poder para influir en los términos y condiciones de venta debido a que el monto de compra de cada uno de ellos individualmente no es significativo en relación al total de ventas • El cliente tiene acceso a productos sustitutos, cuenta con una amplia oferta de productos similares: Elección en nuestros competidores, con bajos costos, diferente telas o diseño. • Actualmente la formación y conocimiento del mercado tienen una fácil accesibilidad respecto precio, calidad, tendencias, tallas, etc. gracias a las herramientas tecnológicas de información. 3.2. Rivalidad entre competidores La rivalidad entre los competidores es Media, ya que si bien existen muchas marcas de ropa interior en el Perú son 3 las que consideramos competencia directa ya que cuentan con atributos similares a nuestra marca y con un enfoque de segmentación parecido, sin embargo, ni una ofrece una talla exacta a sus clientes (a la medida) • KAYSER - comodidad - seguridad - sensualidad • LiliPink - comodidad - seguridad • Koketa - comodidad - sensualidad 3.3. Nuevos entrantes Bella For me, tendrá como nuevos entrantes a las empresas productoras textiles de china, las cuales tienen materia prima mucho más barata que la materia prima peruana. 3.4. Poder de negociación de los proveedores Se contará con una cartera de proveedores de los cuales nos darán la facilidad de tener la materia prima y la producción llegue en el tiempo debido. En el sector textil de Perú existe una amplia variedad de empresas, es por ello que se seleccionó a las mejores que nos provea los materiales nacionales, entre ellos se encuentran los siguientes: • Telas Perú (Proveedor de tela de algodón peruano) • Textil Jordana SAC (Proveedor de encajes y blondas) • El amigo (Proveedor de insumos adicionales) Existe un alto poder de negociación con los proveedores ya que ellos nos darán las mejores telas y aditivos para poder hacer las prendas y poder cumplir con nuestra propuesta de valor. 3.5. Amenazas de los productos sustitutos Contamos con una amenaza alta de productos sustitutos ya que existen marcas muy conocidas en el mercado como: Victoria’s Secret y BomBón Rojo que ya están bien posicionadas en el mercado como marcas de ropa interior sensual. Figura 7. Marcas que cubren el atributo Sensual Por otro lado, diferentes marcas de tienda por departamento que satisfacen la necesidad de comodidad presentando diseños sencillos, pero en tendencia. cómo Index - RIPLEY, Sybilla, University Club y Etam - Saga. Figura 8. Marcas que cubre el atributo comodidad 4. Modelo de Negocios Cavas y propuesta de valor 5. Objetivos Estratégicos Marketing: o Lograr ventas de 9021 unidades de BellaBoxes para el primer año. o Conseguir que 65 de nuestras clientas se suscriban de forma permanente el primer año. Operaciones: o Disminuir el volumen de merma en un 20% en la producción del primer año. o Alcanzar el 100% del control de calidad de stock para el primer año. o Lograr cubrir el 90% de quejas del buzón de sugerencias implementando alternativas de solución para cada una de ellas en el primer año. Recursos Humanos: o Alcanzar el 85% de empleados que indique en encuestas de satisfacción que contamos con un ambiente de trabajo positivo (buena comunicación, reconocimiento, formación continua) en el primer año o Retener al 90% de empleados de la empresa Bella for me el primer año que hayan demostrado contar con aptitudes adecuadas para satisfacer las necesidades de la empresa. Finanzas: o El primer año cubrir el 50% de costos de producción con las ventas obtenidas mediante la tienda virtual. o Alcanzar una rentabilidad financiera de 20% anual durante el primer año de operaciones de BELLA FOR ME. o Obtener un ingreso bruto de S/556,013.00 ventas de nuestra BELLA BOX durante el primer año. II. CAPÍTULO III: PLAN DE MARKETING 1. Objetivos de Marketing o Lograr ventas de 9021 unidades de BellaBoxes para el primer año. o Alcanzar la venta de 600 unidades de BellaBoxes de la línea Basic para el primer año. o Conseguir la venta de 340 unidades de Bellaboxes de la línea sensual para nuestro primer año. o Conseguir que 65 de nuestras clientas se suscriban de forma permanente el primer año. o Lograr que el 20% de las clientas suscritas, sean mediante redes sociales. o Obtener el 15 % de las clientas suscritas, sean por recomendación de personas que ya tuvieron la experiencia de compra. 2. Análisis de la competencia: En el Perú existen diferentes marcas de ropa interior sin embargo se analizaron a profundidad 3 marcas específicas catalogadas como competidores directos de Bella for Me ya que cuentan con atributos muy similares a nuestra marca sin embargo ni una ofrece una talla exacta (a la medida). KAYSER Es una tienda de lencería y pijamas de origen chileno con presencia en la mayoría de países de América del Sur y Centro América, que ha sabido fortalecer su presencia en nuestro país caracterizándose por atributos como la comodidad ya que hace uso de tejidos hipo alergénicos y algodón de tejido natural seguridad, presentando medidas para una gran variedad de tipo de cuerpos desde la 32 a la 42 en dos tipos de copa B y C, en el caso de sostenes y S, M, L y XL en partes bajas, en la mayoría de modelos, y sensualidad ya que presenta una línea orientada a clientes con este tipo de gustos. Figura 9. Kayser - Relación de tallas Información adicional: o No todos los modelos presentan las mismas tallas, algunos pueden tener tallas chicas y otras más grandes. o Kayser no cuenta con una página web propia en el Perú, sin embargo, ha formado una alianza con platanitos donde se puede encontrar toda su línea de modelos. https://platanitos.com/kayser o Si bien kayser hacia el uso de sus redes sociales para vender sus prendas, desde el 17 de mayo todos los pedidos deberán ser realizados sólo a través de la web. LILI PINK Es una firma de lencería femenina fundada en Bogotá en el año 2006 por los hermanos David y Max Abadi. Cómo lo menciona Ijelman, C. (2019) en la página FashionUnited “Actualmente la firma cuenta con presencia internacional a través de franquicias en lugares como Costa Rica, Guatemala, Perú, El Salvador, entre otros”. Lili Pink tiene una personalidad fresca, divertida y nada sensual, sin embargo, cumple con los atributos de Comodidad y seguridad. Figura 10. Lili Pink - Personalidad de la marca Información adicional: o Su producción se lleva a cabo en su país de origen y en China. o Exclusiva para mujeres y niñas o Se pueden realizar compras desde la web y WhatsApp KOKETA: Es una marca peruana creada desde 1988 una marca enfocada solo en el género femenino dividido en mujeres y niñas, que no solo cuenta con líneas de lencería, su cartera de productos cuenta con fajas, camisetas, calcetines, medias y pijamas. En el caso de su lencería koketa cuenta con atributos cómo sensualidad y comodidad. Figura 11. Koketa - Ejemplo de producto y tallas Información adicional: • Los modelos que ofrece dependen de la talla, es decir no encontrarás un modelo que tenga desde la talla 32 hasta 42. • La marca tiene fuerte presencia en el Perú y se puede encontrar en casi todos los centros comerciales ya sea en un puesto independiente o dentro de tiendas por departamento como Saga y Ripley. 3. Mezcla de Marketing En Bella for me ofreceremos prendas interiores que 1 brindarán comodidad, seguridad y sensualidad a nuestras clientas mediante nuestras BellaBox, proporcionándoles 2 precios accesibles desde s/. 24.90 a s/. 89.90. 3 La empresa utilizará un canal directo (exclusivo) ofreciendo el producto de manera virtual a nivel local en distintos distritos de lima metropolitana. Bella for me 4 utilizara las redes sociales y su página web para comunicar a nuestro público objetivo los beneficios y atributos de nuestras prendas así mismo incentivamos a nuestras clientas mediante promociones a que nos recomienden. Por último, en Bella for me contamos con 5 un trato directo mediante nuestros diferentes asesores de la marca quienes estarán al pendiente a cualquier duda o consulta por parte de nuestras clientas. 1 1 Preguntas: 1. ¿Cuáles son las características del producto o servicio a ofrecer? 2. ¿Cuál es el nivel de precio establecido? 3. ¿En qué lugar se ofrecerá el producto o servicio o cuál será el canal de distribución? 4. ¿Cómo se comunicará al público objetivo los beneficios? 5. ¿Quiénes tendrán contacto directo con el cliente? 4. Estrategia de producto o servicio Bella for me ofrece una amplia gama de prendas interiores femeninas mediante BellaBoxes, que son combos preestablecidos (cantidad) en los cuales se ofrece 3 líneas bases con las que nuestras clientas se puedan identificar para empezar a personalizar sus propias BellaBox. Figura 12. Imagen referencial de la Bella Box - Línea Basic 4.1. Beneficio del producto: Con Bella for me obtendrás prendas a tu medida con la que te sentirás cómoda, hecha en base de 100% algodón pima, que según PromPerú es considerado como el algodón más fino del mundo debido a su finura y suavidad en cada una de sus fibras; segura, donde brindaremos la talla ideal para cada tipo de mujer peruana y sensual, que ayudarán a resaltar los atributos y belleza de nuestras clientas. 4.2. Líneas de producto de Bella For Me: • Línea Atrévete: Una línea para ocasiones especiales donde ofreceremos prendas como hilos (modelo de prenda) y transparencias para una mujer más atrevida y sexy. • Línea Sensual: Una línea para expresar con naturalidad lo coqueta y misteriosa que una puede ser donde encontrarás semi-hilos y encaje. • Línea Basic: Una línea pensada en tu rutina diaria que realzará tu figura, un básico de armario para sentirte bien contigo misma. Figura 13. Línea de productos de Bella For me 4.3. Packing En Bella for me nos preocupamos por nuestro medio ambiente, es por eso que contamos con una iniciativa 100% ecológica. Empezando por nuestra presentación, la cual estará hecha en base de bambú. Figura 14. Packing de Bella for me 5. Estrategia de Precio En Bella For me se emplea la estrategia de calidad alta, ya que ofreceremos prendas de excelente calidad en cuanto a diseño, composición, textura y medidas a un precio medio, el cual estará en función a nuestros costos y al poder adquisitivo de nuestras clientas. Otra estrategia que emplearemos será la de precios psicológicos donde ofreceremos BellaBox desde 24.90 a 89.90. Tabla 1. Posibles combinaciones entre calidad y precio Nota: Recuperado del libro “Plan de negocios, herramienta para evaluar la viabilidad de un negocio” por Karen Weinberger. Por otro lado, Bella For me ofrecerá medios de pago a través de bancos o medios electrónicos como pagos desde nuestra propia tienda virtual donde se aceptarán todas las tarjetas o desde la banca por internet a través de transferencias. En Cuanto a los plazos, solo contaremos con 2 modalidades, pago por adelantado (pago total) o pago contra entrega (efectivo o tarjetas), donde primero se requerirá el pago de un 50% del valor total para la confirmación de dicha modalidad. 6. Estrategia de distribución o plaza Figura 15. Descripción de canal de distribución. BELLA FOR ME realizara una distribución exclusiva, los clientes podrán acceder al servicio de suscripción a través de nuestra tienda virtual. Este es canal es el más usado especialmente por las mujeres de 20 y 30 años, cuenta herramientas como servicio de chat, estadísticas de visitas, entre otros que facilitan el comercio electrónico teniendo más accesibilidad y comunicación con los clientes además se adapta a la necesidad de la marca que permite al cliente adquirir fácilmente la suscripción y gestionar el seguimiento del producto. Se contará con un ShowRoom donde se exhibirá de prendas de colección y el cliente podrá acceder a una asesoría personalizada, esto nos permitirá conocer al cliente tanto en talla como gustos. El envío de los productos según las suscripciones del cliente será a través de una empresa intermediaria, este proceso permite tener mayor contacto y mejor experiencia satisfactoria con el cliente ya que el producto llegará rápidamente y directamente a sus domicilios. Figura 16. Imagen referencial de la WEB 7. Actividades de publicidad: Se contará con publicidad activa en nuestras redes sociales y se creará alianza con influencers del rubro para destacar sobre nuestra competencia. Nuestros clientes fidelizados tendrán accesibilidad para compartir sus experiencias con el producto incentivando a los consumidores potenciales. Figura 17. Página de Instagram “Bella For Me” 7.1. Cupones: BELLA FOR ME ofrece incentivos a nuestras clientas más activas. Por la tercera compra de una BellaBox podrán acceder a cupones de 20% a 35% de descuento para una suscripción, de esta forma se fortalecerá la relación con nuestro cliente a largo plazo. 7.2. Sorteos: Se hará sorteos constantes dónde los premios ofrecidos serán nuestro BellaBox que ofrecemos, de tal modo que nuestras clientas estén pendientes en nuestras redes sociales ya sea cómo Facebook, Instagram o nuestra página web, esto ayudará a nuestra empresa ya que nuestras consumidoras tendrán que etiquetar a otras personas para poder tener la posibilidad de ganar de este modo nos podrán conocer muchas más de las que ya nos conocen. Figura 18. Imagen referencial “Sorteo Bella For Me” 7.3. Programa de fidelización: Creamos un programa de fidelización en el cual nuestras clientas podrán acumular puntos por cada compra que realice mediante nuestra página web. Formas de ganar puntos: • Por cada 10 soles de compras. - 5 puntos. • Por animar a otra persona más a que se suscriba. - 10 puntos. • Por compras mayores a 40 soles. - 20 puntos. • Por darle follow a la página en Instagram - 8 puntos • Por suscribirte más de 4 meses - 20 puntos (1ra vez) Cuando una clienta ya tenga acumulado más de 50 puntos podrá acceder a un catálogo exclusivo con productos canjeables. 8. Estrategia de servicio al cliente o postventa La comunicación post-venta es una etapa crucial que mantiene a los comerciantes, es por ello que Bella for Me cuenta con las siguientes estrategias para tener a los clientes satisfechos: • Tarjetas de agradecimiento escritas a mano. Creamos comunicación post-venta para tomar en cuenta las emociones se nuestros clientes, lo cual contribuirán a activar interacciones futuras. Figura 19. Imagen referencial de la tarjeta de agradecimiento • Encuestas de Satisfacción. Se le enviará encuestas por vía correo, para poder tener el conocimiento de la experiencia que tuvo el cliente durante la compra. Figura 20. Imagen referencial de la encuesta de satisfacción • Buzón de sugerencias. A través de ello nuestra empresa podrá obtener las inquietudes, propuestas o denuncia de los clientes con la finalidad de mejorar la calidad de los servicios prestados, asimismo generamos una retroalimentación en la comunicación con nuestro público objetivo. Figura 21. Buzón de sugerencias 9. Posicionamiento (Por Tipo de Cliente) BELLA FOR ME se dirigirá a las mujeres modernas de 20 a 35 años Lima Metropolitana que estén dispuestas a invertir en prendas íntimas de calidad que ofrecen seguridad, comodidad y sensualidad en una sola prenda. Figura 22. Mapa de posicionamiento El posicionamiento fue hecho comparando precios y comentarios sobre la calidad de los productos tanto de los competidores directos como los competidores que ofrecen productos sustitutos. Tabla 2: Competidores Principales Competidores Principales Marca Precio Comentarios KAYSER S/ 25- S/ 100 Muy Buena Koketa S/ 10- S/100 Muy Buena LiliPink S/ 20- S/50 Buena Nota: En la columna marca se encuentran las marcas competidoras en el mercado de ropa interior femenina, la columna precio están los precios bajos y altos y en la columna comentarios se muestra que opina las mujeres de las marcas. Elaboración propia. Tabla 3: Competidores Secundarios Competidores Secundarios Marca Precio Comentario Victoria's Secret S/ 50- S/250 Excelente Bombón Rojo S/ 30- S/80 Muy Bueno Etam S/ 20- S/80 Bueno University Club S/ 20- S/45 Bueno Sybilla S/ 20- S/40 Bueno Nota: En la columna marca se encuentran las marcas secundarias competidoras en el mercado de ropa interior femenina, la columna precio están los precios bajos y altos y en la columna comentarios se muestra que opina las mujeres de las marcas. Elaboración propia. III. CAPITULO IV: PLAN DE OPERACIONES 1. Objetivos de operaciones • Disminuir el volumen de merma en un 20% en la producción del primer año. o Cuidar y supervisar a detalle la cadena de distribución, desde el desarrollo del producto cumpliendo con los estándares de calidad establecidos por instancias gubernamentales hasta el traslado y colocación en el Showroom. • Alcanzar el 100% del control de calidad de stock para el primer año. o Realizar auditorías semestrales para el control y evidencias en el uso eficiente de los insumos para la producción del producto cumpliendo los estándares y normas de calidad en cada proceso productivo. • Lograr cubrir el 90% de quejas del buzón de sugerencias implementando alternativas de solución para cada una de ellas en el primer año. o Obtener una red eficiente de comunicación para dar solución al 90% de quejas recepcionadas y realizar análisis interno en las operaciones logísticas para dar solución a la causa raíz desde el primer año. 2. Actividades previas al inicio de la producción 2.1. Diseño y prueba del producto Para Bella For Me la opinión de sus clientas es primordial, por esa razón se lanzan diseños de inspiración vía Instagram para que ellas puedan ser parte del proceso y puedan votar por su diseño favorito. Figura 23. Proceso de diseño del producto Una vez que ya contemos con la información necesaria procederemos a realizar un diseño preliminar de las prendas para luego crear una muestra de la prenda final. Posterior a ello se realizarán todas las pruebas necesarias de calidad (elasticidad y recuperación, lavado, pruebas térmicas, resistencia de costuras, entre otras) para finalmente proceder a producir la prenda final que será mostrada en el catálogo de Bella For Me. Figura 24. Proceso de desarrollo de la prenda final 2.2. Aspectos técnicos A continuación, se presentará un conjunto de especificaciones de la producción de nuestras prendas y presentación de las mismas. a. Especificaciones técnicas: Contamos con dos prendas cuya elaboración depende de las líneas bases a las que pertenezcan (Línea: Basic, sensual y atrévete) Tabla 4: Especificaciones técnicas – Trusas Especificaciones técnicas - Trusas Materiales U / M PRECIO POR U/M Cant. Tela de algodón metro S/. 6.10 0.17 Elastico Framylón metro S/. 0.95 1 Hilo metro S/.0.002 5 Encaje metro S/. 2.30 0.5 Nota: En la columna materiales se encuentran todos los insumos para la fabricación de trusas, seguido del precio unitario y cantidad necesaria. Elaboración propia. Tabla 5: Especificaciones técnicas – Brasier Especificaciones técnicas - Brasier Materiales U /M PRECIO POR U/M Cant. Tela de algodón metro S/. 6.10 0.25 Broche unidad S/. 0.11 1 Gancho unidad S/. 0.11 1 Gancho Zeta unidad S/. 0.35 4 Tensor unidad S/. 0.32 2 Tira elastica metro S/. 1.10 2 Copa Prehormada unidad S/. 1.00 2 Encaje metro S/. 2.30 0.4 Hilo metro S/. 0.002 10 Banda elastica metro S/. 0.70 1.5 Nota: En la columna materiales se encuentran todos los insumos para la fabricación de brasieres, seguido del precio unitario y cantidad necesaria. Elaboración propia. b. Marca del producto: La marca Bella For Me estará detallada en cada una de las etiquetas de las prendas (nombre, logo, slogan, especificaciones). Figura 25. Etiqueta Bella For Me Nombre: BELLA FOR ME ¿Por qué para alguien más?, Para Bella For Me el Amor propio es un factor muy importante – Bella para mí (para mí misma). Logo: Corazón (Hecho en base a un cuadrado volteado y dos mitades de círculos). Colores: #FF4E2E #DF3417 Especificaciones: Estas dependen del producto. Figura 26. Bella For Me = Amor propio c. Características del envase: En Bella for me contamos con cajas 100% ecológicas con 3 diferentes presentaciones según el combo que nuestras clientas decidan comprar. • Combo 1: Caja de 15 cm de largo x 10 cm de ancho, con una altura de 7 cm. • Combo 2: Caja de 24 cm de largo x 18 cm de ancho, con una altura de 10 cm. • Combo 3 y 4: Caja de 27 cm de largo x 23 cm de ancho, con una altura de 10 cm. Las cajas con cerradas con soguilla fina y las prendas protegidas con un papel de seda blanco cerrado con un sticker de nuestra marca. Figura 27. Envase de Bella For Me de 27x23x10 cm 2.3. Determinación de la ubicación Nuestro taller de costura se encontrará ubicado en el distrito de Chorrillos y la ubicación del Showroom en el distrito de Barranco está muy cerca de Miraflores, una de las zonas financieras con mayor seguridad y disponibilidad de cajeros y agentes bancarios para realizar transacciones bancarias. La cercanía de la vía expresa hace que la movilidad sea más accesible en el traslado de productos desde nuestro almacén, el tiempo de traslado es en promedio de 12 a 20 minutos. Este distrito es un punto céntrico y concurrido la mayoría del año lo cual nos da más oportunidades de llegar a los clientes potenciales. Figura 28. Gráfico de localización y distancia entre el taller de Producción y ShowRoom de BELLA FOR ME. 2.4. Diseño y distribución de las instalaciones a. Supervisión: Bella For me contará con un personal permanente para la verificación de la calidad en todo el proceso productivo de nuestras prendas. b. Tiempo de producción: En Bella For me, se contará con un cronograma establecido para la elaboración de cada uno de nuestras prendas, estos horarios serán respetados rigurosamente por nuestros trabajadores. c. Seguridad e higiene: La planta Bella For me, contará con el mejor protocolo de seguridad e higiene para nuestros trabajadores la cual será: La planta contará con un área de desinfección a la puerta de ingreso, en la cual todos los trabajadores deberán de ingresar de manera obligatoria para la desinfección pertinente de cada uno de nuestros trabajadores. Cada trabajador de Bella For me contará con su propio implemento de seguridad la cual será: ● Guantes ● Mascarillas ● Protector de Cabello ● Mamelucos ● Protector de zapatos ● Protector facial Cada trabajador debe ser responsable respecto a la seguridad de cada uno de ellos, es por ese motivo que se le da un tiempo establecido para la desinfección de manos cada 30 minutos, las cuales deben tener: ● Jabón líquido ● Alcohol en gel ● Alcohol líquido ● Papel Toalla Figura 29. Mapa de distribución de planta Todos nuestros colaboradores deberán respetar la distancia social en la planta de producción, cada persona debe tener 1,50 metros de distancia para evitar aglomeraciones. 3. Proceso de producción del bien o servicio 3.1. Proceso productivo Bella For Me cuenta con el siguiente proceso productivo para la fabricación de ropa interior: Figura 30. Diagrama del proceso productivo 3.2. Estándares de calidad Contamos con ISOs, que aseguran que los productos alcancen la calidad deseada. Figura 31. Estándar internacional. Figura 31. Estándar internacional. reconocido para crear, implementar y mantener un Sistema de Gestión de Calidad en cualquier empresa. Extraído de «Brands of the world». Recuperado de https://www.brandsoftheworld.com/logo/iso-9001-8?original=1 Figura 32. Norma internacional que permite a las empresas demostrar el compromiso asumido con la protección del medio ambiente Figura 32. Norma internacional que permite a las empresas demostrar el compromiso asumido con la protección del medio ambiente a través de la gestión de los riesgos medioambientales asociados a la actividad desarrollada. Extraído de «Consultoría Anexia». Recuperado de: https://consultoria.anexia.es/DesktopModules/DigArticle/MediaHandler.ashx? Asimismo, también contamos con indicadores de calidad, que nos ayudará a superar las expectativas de los clientes. ● Indicador de cumplimiento: Para determinar si la entrega se ha realizado de manera puntual. ● Indicador de servicio: Para determinar si el cliente se encuentra satisfecho con el pedido. ● Indicador de satisfacción: Para determinar la solución de quejas del buzón. IV. CAPITULO V: PLAN DE RECURSOS HUMANOS El principal objetivo del plan de recursos es garantizar eficientemente los procesos administrativos a través del desarrollo de habilidades y competitividad de los colaboradores de todas las áreas de la empresa. 1. Estrategias de reclutamiento, selección y contratación de personal 1.1. Reclutamiento El reclutamiento del personal será a través de un sistema de información, se divulgará y ofrecerá al mercado de recursos humanos las oportunidades de empleo. El proceso busca ser rápido y obtener resultados positivos, captando los candidatos suficientes para cubrir los diferentes puestos de trabajos. Figura 33. Proceso de reclutamiento. Descripción de proceso de reclutamiento en la empresa BELLA FOR ME. 1.2. Selección En el proceso de selección se elige al candidato ideal para el puesto, según las necesidades y el perfil requerido. El candidato será evaluado por el área de recursos humanos y por el jefe del área que requiere el personal. 1.3. Contratación (pretensiones salariales en la etapa inicial) Después del proceso de selección, se continúa con la contratación del candidato para el puesto y se le informa que será contratado de manera indefinida, con el objetivo de brindar comodidad y seguridad en el puesto de trabajo. Así mismo se le informará el reglamento de la empresa y condiciones laborales, incluyen: ● Horario Laboral: 8 :00 am. 4 pm ● Contrato por planilla ● Seguro de Trabajo y Gratificación ● Sueldo según lo negociado previamente a la firma del contrato. ● Descuentos en productos de la marca. 2. Estrategias de inducción, capacitación y evaluación del personal 2.1. Estrategia de inducción: A través de esta estrategia conseguiremos que los empleados sean más productivos en menos tiempo, refuercen la cultura de la empresa y se minimizará las tasas de abandono. A continuación, el proceso de inducción del personal de Bella For Me. Figura 34. Proceso de inducción del personal 2.2. Estrategia de capacitación: Mediante la capacitación el trabajador se adecuará al perfil deseado para nuestra empresa del cual se caracteriza en: Los conocimientos, actitudes y habilidades adecuadas para que tengan un desempeño óptimo. Se capacita al nuevo trabajador sobre el puesto determinado que ocupará. Se le dará a conocer de manera clara que es lo que se espera de él. Se utilizará una herramienta para esta parte del proceso que es la descripción del puesto que contará con la siguiente información: • Título del puesto. • Departamento al que pertenece. • Descripción general del trabajo que realizará el ocupante del puesto. • Descripción clara y definida de las actividades que realizará el ocupante del puesto. • Descripción de la relación ya sea de manera directa e indirecta con otras posiciones similares o superiores dentro de nuestra empresa, mediante el organigrama. Bella For Me contará con un programa de capacitación de acuerdo a las diferentes áreas que contamos. Nuestro plan de capacitación anual se podrá observar en el anexo 3. 2.3. Estrategia de evaluación del personal: Seguido de la capacitación se hará un análisis cada seis meses respecto al desempeño de los trabajadores con el propósito de obtener como resultado el grado de conocimiento e impacto adquirido en el plan de capacitación. Los supervisores o jefes de área serán los encargados de aplicar los test o evaluaciones que ayudarán a medir el progreso de cada trabajador. Asimismo, también se cargarán de realizar reuniones con cada trabajador para que puedan interactuar de mejor manera y aclarar si en caso no está rindiendo y tiene la actitud de querer aprender (se le volverá a capacitar) o en el caso contrario el trabajador no tiene la actitud de querer aprender y de mejorar su rendimiento (se le solicitará una respuesta si no quiere continuar en la empresa). 3. Estrategias de motivación y desarrollo del personal El personal es uno los pilares más importantes dentro de nuestra organización ya que realizan un papel clave en las tareas imprescindibles del día a día, aportando su talento para conseguir el éxito de nuestra empresa. Por esa razón en Bella For Me buscamos que se sientan motivados y sobre todo que se puedan desarrollar profesionalmente. Figura 35. Desarrollo del personal de Bella For Me 3.1. Programa de formación continua Nuestros colaboradores podrán acceder a talleres y capacitaciones gratuitas complementarias a su trabajo para asegurar el desarrollo profesional y personal de ellos mismos y la efectividad en sus funciones. Estos talleres dependen del área en que se encuentre cada colaborador. Figura 36. Organigrama de la empresa Bell For Me 3.2. Programa de reconocimiento Según Calvo, J. (2012) “Todos los seres humanos necesitamos de reconocimiento, ya sea un elogio o una felicitación, algo que nos indique que hacemos bien lo nuestro, por más simple que sea”. Por tal motivo, con este programa buscamos valorar y reconocer el esfuerzo de nuestros empleados para que se sientan satisfechos y más comprometidos con la empresa. Para ello será muy importante empezar a entender sus necesidades y gustos para luego poder definir los criterios de evaluación y las recompensas, seguido de la comunicación del plan, capacitación y evaluación constante. Figura 37. Diseño del plan de reconocimiento 3.3. Comunicación efectiva En Bella For Me apostamos por una comunicación abierta, donde incentivamos a todos los colaboradores a brindar ideas y discutir sobre diversos temas. a. Medidas: - Retroalimentación; Se hablará sobre los resultados de la evaluación de desempeño de los colaboradores de la empresa, asimismo recibirán un feedback exponiendo diferentes puntos sobre su desempeño laboral. Tabla 6: Cronograma del Feedback para colaboradores Cronograma del feedback para colaboradores Cronograma de Actividades Tiempo (Aproximado) Presentación de los objetivos de la reunión: 05 min Presentación de los documentos requeridos: 05 min Evaluación de resultados: (Feedback sobre los Puntos de mejora) 20 min Comunicar el plan de acción: 5 min (según la necesidad del colaborador) Nota: En la columna cronograma de actividades se muestra el proceso de feedback y en la columna tiempo se encuentran los minutos aproximados. Elaboración propia. - Reuniones con todo el personal, todos los meses se reunirá a todo el equipo con el fin de aclarar dudas, brindar ideas y presentar avances u nuevos objetivos. - Fomentar una cultura de comunicación positiva, ofreceremos charlas, un buzón de sugerencias y brindaremos confianza entre nuestros colaboradores para que no existan conflictos dentro de la empresa. - Realizar actividades fuera de la oficina, cada tres meses buscaremos realizar actividades que integren a toda la organización rompiendo barreras en la comunicación y motivando el trabajo en equipo. - Correo empresarial, se les brindara un correo a cada uno de los colaboradores donde podamos comunicarle información importante y también para que puedan tener un canal más directo y personal donde comunicarse con todos los niveles de la empresa. 4. Políticas de remuneraciones y compensaciones Bella For me, contaremos con remuneraciones y compensaciones obligatorias por la ley esto serán para nuestros colaboradores, las cuáles serán: • Seguro de Salud: Todos nuestros colaboradores de Bella For me, contará con un seguro de salud la cual cubrirá todos los gastos necesarios, ya sea por un accidente ocurrido dentro de la empresa o por otras atenciones necesarias que necesite nuestro trabajador. • Pago de gratificaciones: Nuestros trabajadores contarán con sus respectivas gratificaciones en el mes de julio (15 de julio) y diciembre (15 de julio), nuestros colaboradores contarán con un 50% de su sueldo esto equivale a su gratificación, ya que nosotros vendríamos hacer una pequeña empresa y de acuerdo a ley esto le debe de corresponder a nuestros trabajadores. • Pago de compensación por tiempo de servicio: Nuestros colaboradores contarán con sus CTS (compensación por tiempo de servicios), estas compensaciones se verán reflejadas cada dos veces al año y estás juntas equivalen a un sueldo de cada trabajador. Bella For me otorgara otros tipos de compensaciones para nuestros trabajadores, las cuáles serán: • Movilidad: Bella For me, contará con movilidad particular para sus colaboradores estos serán distribuidos en zonas céntricas para nuestros trabajadores de ese modo le daremos una comodidad y seguridad a cada uno de ellos. Este beneficio se incorporará dentro de 2 años a iniciar nuestras operaciones. • Actividades recreativas para el trabajador y su familia: Bella For me tendrán días de actividades de relajación para sus trabajadores, esto consiste en paseos dónde estarán nuestros trabajadores y sus respectivas familias esto programados por nosotros, ya que una manera de incentivar a nuestros colabores a tener un mejor ambiente de trabajo. V. CAPITULO VI: PLAN FINANCIERO 1. Supuestos y políticas financieras 1.1. Supuestos • La empresa obtendrá un crecimiento de 20% durante los primeros 8 meses de lanzamiento para el año 2021. • En diciembre del 2021 se presentará un incremento de ventas del 30% debido a la fecha festiva. • En el segundo año se observa un crecimiento de ventas de 3% para el año 2022. • Se proyecta contar con un crecimiento de los precios de 0.2% a partir del 2022. • El crecimiento de las ventas aumentará a 3% en los años siguientes después del inicio de nuestras operaciones. o Costo de ventas 58.77% o Gastos de ventas 10.37% o Gastos administrativos 19% 1.2. Políticas Financieras • Los trabajadores recibirán una gratificación del 50% en el mes de Julio y diciembre. • Los trabajadores podrán contar con un aumento de salario de acuerdo a su desempeño laboral en la empresa, esto se verá a partir de los 3 años en adelante. 2. Plan de Ventas Tabla 7: Mercado Objetivo Mercado Objetivo: Tabla 8: Estimación de ventas totales 2021 Estimación de ventas totales 2021 Nota: Se cuenta con una proyección de ventas de 9,021 unidades de BellaBox totales repartidos en nuestros 3 combos. Elaboración propia Tabla 9: Estimación de unidades a vender 2021 Estimación de unidades a vender 2021 Nota: Se proyecta vender 1,624 de combo, 1,082 de combo 2, 2,706 de combo 3 y 3608 de combo 4. Elaboración propia Tabla 10: Proyección de ventas en soles 2021 Proyección de ventas en soles 2021 Nota: Ventas valorizadas en S/. 530,051 para nuestro primer año, obteniendo más ingresos de nuestro 4to combo. Elaboración propia. 3. Análisis de Costos Tabla 11: Costo de materia prima para elaborar una trusa Costo de materia prima para elaborar una trusa TRUSA PRECIO POR Materiales U / M Cant. COSTO U/M Tela de algodón metro S/. 6.10 0.17 S/. 1.04 Elástico Framylón metro S/. 0.95 1 S/. 0.95 Hilo metro S/.0.002 5 S/. 0.01 Encaje metro S/. 2.30 0.5 S/. 1.15 COSTO MP S/3.15 Nota: El costo total de materia prima que se requiere para elaborar una trusa es de S./. 3,15. |Elaboración propia. Tabla 12: Costo de materia prima para elaborar un brasier Costo de materia prima para elaborar un brasier BRASIER PRECIO POR Materiales U /M Cant. COSTO U/M Tela de algodón metro S/. 6.10 0.25 S/. 1.53 Broche unidad S/. 0.11 1 S/. 0.11 Gancho unidad S/. 0.11 1 S/. 0.11 Gancho Zeta unidad S/. 0.35 4 S/. 1.40 Tensor unidad S/. 0.32 2 S/. 0.64 Tira elastica metro S/. 1.10 2 S/. 2.20 Copa Prehormada unidad S/. 1.00 2 S/. 2.00 Encaje metro S/. 2.30 0.4 S/. 0.81 Hilo metro S/. 0.002 10 S/. 0.02 Banda elastica metro S/. 0.70 1.5 S/. 1.05 COSTO MP S/9.86 Nota: El costo total de materia prima que se requiere para elaborar un brasier es de S./.9.86. Elaboración propia. 3.1. Costo de mano de obra por producto Tabla 13: Costos de Mano de Obra Directa por combo Costos de Mano de Obra Directa por combo COSTO DE M.O.D POR PRENDA MOD S/ 5,160.00 14 25 Combo 1 Combo 2 Combo 3 Combo 4 Tiempo 28 25 39 53 Tiempo Total 145 N° prendas confeccionadas / Día 7 5 11 15 N° Dias 24 24 24 24 prendas /mes 163 109 272 363 % tiempo 19.31% 17.24% 26.90% 36.55% Pago mensual S/ 996.41 S/ 889.66 S/ 1,387.86 S/ 1,886.07 Pago MOD / Combo S/.6.10 S/ 8.17 S/.5.10 S/ 5.20 Nota: El costo de MOD total para el combo 1 es de S/. 6.10, el combo 2 es de S/.8.17, el combo 3 es de S/.5.10 y el combo 4 es de S/. 5.20. Elaboración propia. 3.2. Costo indirecto de fabricación Tabla 14: Costo indirecto de fabricación por combo Costo indirecto de fabricación por combo COSTO DE CIF POR PRODUCTO CIF S/ 1,104.75 Combo 1 Combo 2 Combo 3 Combo 4 Tiempo (minutos) 28 25 39 53 Tiempo total 145 % tiempo 19.31% 17.24% 26.90% 36.55% Pago por todos las prendas S/ 213.33 S/ 190.47 S/ 297.14 S/ 403.81 Pago CIF por combo S/.8.89 S/ 7.94 S/.12.38 S/ 16.83 Nota: El costo CIF total para el combo 1 es de S/. 8.89, el combo 2 es de S/. 7.94, el combo 3 es de S/. 12.38 y finalmente el combo 4 S/. 16.83. Elaboración propia. 3.3. Determinación del precio Tabla 15: Determinación de precio por combo Determinación de precio por combo DETERMINACIÓN DEL PRECIO CONCEPTO Combo 1 Combo 2 Combo 3 Combo 4 MP S/. 6.29 S/. 9.86 S/. 13.01 S/. 16.15 MOD S/. 6.10 S/. 8.17 S/. 5.10 S/. 5.20 CIF S/. 8.89 S/. 7.94 S/. 12.38 S/. 16.83 Costo total S/. 21.28 S/. 25.97 S/. 30.49 S/. 38.18 Ganancia S/. 10.64 S/. 12.98 S/. 15.24 S/. 19.09 IGV (18%) S/. 5.75 S/. 7.01 S/. 8.23 S/. 10.31 TOTAL S/. 37.67 S/. 45.96 S/. 53.96 S/. 67.57 PRECIO DE VENTA S/. 39.90 S/. 47.90 S/. 56.90 S/. 71.90 Nota: El precio de venta por cada combo son los siguientes: Combo 1 es S/. 39.90, combo 2 es S/. 47.90, combo 3 S/. 56.90 y el combo 4 es de S/. 71.90. Elaboración propia. 4. Punto de Equilibrio Tabla 16: Costos variables unitarios por combo Costos variables unitarios por combo Costo variable unitario Precio de Venta Mano de obra directa Materia prima Envase Etiqueta Combo 1 S/.39.90 S/. 6.29 S/. 6.10 S/.0.67 S/ 0.04 Combo 2 S/.47.90 S/. 9.86 S/. 8.17 S/.0.67 S/ 0.04 Combo 3 S/.56.90 S/. 13.01 S/. 5.10 S/.0.67 S/ 0.04 Combo 4 S/.71.90 S/. 16.15 S/. 5.20 S/.0.67 S/ 0.04 Nota: Los costos variables totales por cada uno de los combos son los siguientes: Combo 1 es S/. 13.10, combo 2 es S/. 18.74, combo 3 es S/. 18.82 y para el combo 4 es S/. 22.06. Elaboración propia. Tabla 17: Punto de equilibrio por combo Punto de equilibrio por combo Costos variables Costos fijos Margen de contribución Punto de equilibrio S/. 13.10 S/ 2,226 S/.26.80 83 S/. 18.74 S/ 1,484 S/.29.16 51 S/. 18.82 S/ 3,710 S/.38.08 97 S/. 22.06 S/ 4,946 S/.49.84 99 Nota: El punto de equilibrio por cada combo es el siguiente: Combo 1 es 83 unidades, combo 2 es 51 unidades, combo 3 es 97 unidades y combo 4 es 99 unidades. Elaboración propia. • Esto significa que Bella For me deberá producir 119 combos 1 al mes para poder cubrir los costos fijos de ese mes. • Esto significa que Bella For me deberá producir 73 combos 2 al mes para poder cubrir los costos fijos de ese mes. • Esto significa que Bella For me deberá producir 136 combos 3 al mes para poder cubrir los costos fijos de ese mes. • Esto significa que Bella For me deberá producir 136 combos 3 al mes para poder cubrir los costos fijos de ese mes. 4.1. Gráfico del punto de equilibrio por combo Figura 38. Punto de equilibrio de combo 1 Figura 39. Punto de equilibrio de combo 2 Figura 40. Punto de equilibrio de combo 3 Figura 41. Punto de equilibrio de combo 4 5. Inversión Inicial Tabla 18: Inversión activos fijos tangibles Inversión activos fijos tangibles INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS TANGIBLES INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS TANGIBLES CANTIDAD TOTAL EQUIPOS/MAQUINARIAS Máquina de coser Singer Semi industrial 3 S/.1,779.00 Remalladoras tec.japan 2 S/.1,016.94 Laptop 9 S/.10,365.21 Impresora epson 3 S/.1,522.89 Ventiladores 2 S/.216.94 Impresora de etiquetas 2 S/.758.00 Televisor de 43 1 S/.931.36 Sub-total Equipos/ Maquinarias S/.16,590.34 MUEBLES Silla giratoria 12 S/.1,006.68 Escritorio 9 S/.1,517.76 Mostrador 1 S/.559.32 Mesa 1 S/.254.24 Maniquies hasta el torso 5 S/.275.40 Maniquies cuerpo completo 8 S/.1,491.52 Sub-total Muebles S/.5,104.92 MATERIALES DIRECTOS Ganchos 80 S/.101.60 Tijeras 4 S/.96.00 Cinta métrica 3 S/.12.72 Set de Agujas (10 unidades) 3 S/.25.41 Dedal 3 S/.25.41 Set de Reglas especiales 2 S/.186.44 Caja de 100 alfileres metálicos 2 S/.23.60 Sub-total Materiales Directos S/.471.18 Sub total S/.22,166.44 IGV S/.3,989.96 TOTAL S/.26,156.40 Nota: La inversión total en activos fijos tangibles necesarios es de S/.26.156.40. Elaboración propia. Tabla 19: Inversión activos fijos intangibles Inversión activos fijos intangibles INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS INTANGIBLES Constitución de empresa VALOR Reserva de nombre S/.20.00 Elaborar la minuta de constitución S/.300.00 Presentar la minuta al notario público y registra S/.170.00 Legalizar los libros societarios S/.30.00 Tramitar la licencia municipal de las instalaciones S/.180.00 Subtotal S/.700.00 Publicidad y marketing VALOR Página web S/.1,000.00 Subtotal S/.1,000.00 TOTAL S/.1,700.00 Nota: La inversión en activos fijos intangibles necesarios es de S/. 1.700. Elaboración propia. Tabla 20: Total de inversión inicial Total de inversión inicial INVERSIÓN INICIAL CONCEPTO VALOR Inversión Fija Tangible S/. 26,156.4 Inversión en Intangibles S/. 1,700.0 Capital de Trabajo S/. 42,936.3 Total S/. 70,792.7 Nota: El valor total de la inversión inicial es de S/. 70,792.7. Elaboración propia. Tabla 21: Total de estructura de capital Total de estructura de capital ESTRUCTURA DE CAPITAL Préstamo Bancario S/. 21,237.8 30% Aporte del accionista S/. 49,554.9 70% TOTAL S/. S/. 70,792.7 Nota: El capital necesario que requiere la idea de negocio es de S/. 86.737. Elaboración propia. 6. Capital de Trabajo Tabla 22: Flujo neto del proyecto del capital de trabajo Flujo neto del proyecto del capital de trabajo FLUJO NETO DEL Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Sept. Oct. Nov. Dic. Total PROYECTO Ingresos S/. 0 S/. 18,216 S/. 21,859 S/. 26,231 S/. 31,477 S/. 44,067 S/. 48,474 S/. 53,322 S/. 58,654 S/. 64,519 S/. 70,971 S/. 92,262 S/. 530,052 Combo 1 S/. 0 S/. 2,226 S/. 2,672 S/. 3,206 S/. 3,847 S/. 5,386 S/. 5,925 S/. 6,517 S/. 7,169 S/. 7,886 S/. 8,675 S/. 11,277 S/. 64,787 Combo 2 S/. 0 S/. 1,782 S/. 2,138 S/. 2,566 S/. 3,079 S/. 4,311 S/. 4,742 S/. 5,216 S/. 5,738 S/. 6,311 S/. 6,943 S/. 9,025 S/. 51,851 Combo 3 S/. 0 S/. 5,292 S/. 6,350 S/. 7,620 S/. 9,144 S/. 12,802 S/. 14,082 S/. 15,490 S/. 17,039 S/. 18,743 S/. 20,617 S/. 26,802 S/. 153,981 Combo 4 S/. 0 S/. 8,916 S/. 10,699 S/. 12,839 S/. 15,406 S/. 21,569 S/. 23,726 S/. 26,098 S/. 28,708 S/. 31,579 S/. 34,737 S/. 45,158 S/. 259,433 Egresos S/. 20,924 S/. 30,561 S/. 28,877 S/. 28,880 S/. 30,952 S/. 33,229 S/. 36,070 S/. 34,726 S/. 36,817 S/. 38,342 S/. 39,275 S/. 44,392 S/. 403,045 Costos de producción S/. 12,105 S/. 15,855 S/. 16,642 S/. 17,585 S/. 18,717 S/. 21,434 S/. 22,385 S/. 23,431 S/. 24,782 S/. 25,847 S/. 27,240 S/. 31,834 S/. 257,856 Gastos de administración S/. 7,341 S/. 8,001 S/. 7,341 S/. 6,401 S/. 7,341 S/. 6,401 S/. 8,791 S/. 6,401 S/. 7,141 S/. 6,601 S/. 7,141 S/. 7,664 S/. 86,564 Gastos de ventas S/. 1,478 S/. 6,704 S/. 4,894 S/. 4,894 S/. 4,894 S/. 5,394 S/. 4,894 S/. 4,894 S/. 4,894 S/. 5,894 S/. 4,894 S/. 4,894 S/. 58,624 FLUJO NETO DEL -S/. 20,924 -S/. 12,345 -S/. 7,018 -S/. 2,650 S/. 525 S/. 10,838 S/. 12,404 S/. 18,596 S/. 21,837 S/. 26,177 S/. 31,697 S/. 47,870 S/. 127,007 PROYECTO MÉTODO DEL MÁXIMO DÉFICIT ACUMULADO DÉFICIT ACUMULADO -S/. 20,923 -33,268 -40,286 -42,936 -42,411 -31,573 -19,169 -573 21,263 47,440 79,136 127,007 CAPITAL DE TRABAJO -S/. 42,936.30 Nota: El total de capital de trabajo que se requiere para la idea de negocio es de S/. 42.936.30. Elaboración propia. 7. Fuentes de financiamiento Tabla 23: Fuentes de financiamiento % Capital Financiamiento 30% S/. 21,237.8 Aporte (Socios) 70% S/. 49,554.9 Total 100% S/. 70,792.7 Financiamiento S/21,238 Tasa de Interés 29.25% Anual Tiempo 24 Meses Portes, comisiones S/.24.00 TEM 2.16% Nota: De la inversión total solo un 30% será por parte de un financiamiento que equivaldría a S/.21.238. Elaboración propia. Figura 42. Información de préstamo de la entidad Scotiabank 7.1. Préstamo Tabla 24: Préstamo del banco Préstamo del banco Método Francés Periodo Saldo Intereses Amortización Cuota Portes Cuota Final 0 S/21,237.8 -S/ 21,237.81 1 S/21,237.8 S/458.99 S/684.49 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 2 S/20,553.3 S/444.19 S/699.28 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 3 S/19,854.0 S/429.08 S/714.39 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 4 S/19,139.7 S/413.64 S/729.83 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 5 S/18,409.8 S/397.87 S/745.60 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 6 S/17,664.2 S/381.75 S/761.72 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 7 S/16,902.5 S/365.29 S/778.18 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 8 S/16,124.3 S/348.47 S/795.00 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 9 S/15,329.3 S/331.29 S/812.18 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 10 S/14,517.1 S/313.74 S/829.73 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 11 S/13,687.4 S/295.81 S/847.66 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 12 S/12,839.8 S/277.49 S/865.98 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 13 S/11,973.8 S/258.77 S/884.70 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 14 S/11,089.1 S/239.65 S/903.82 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 15 S/10,185.3 S/220.12 S/923.35 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 16 S/9,261.9 S/200.17 S/943.31 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 17 S/8,318.6 S/179.78 S/963.69 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 18 S/7,354.9 S/158.95 S/984.52 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 19 S/6,370.4 S/137.68 S/1,005.80 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 20 S/5,364.6 S/115.94 S/1,027.53 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 21 S/4,337.1 S/93.73 S/1,049.74 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 22 S/3,287.3 S/71.04 S/1,072.43 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 23 S/2,214.9 S/47.87 S/1,095.60 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 24 S/1,119.3 S/24.19 S/1,119.28 S/1,143.47 S/24.00 S/1,167.47 S/27,443.33 TIR Mensual 2.35% Kd TIR Anual 32.10% Nota: Se solicitará un préstamo de S/.21.237, con el fin de pagarlo en el plazo de 2 años. Elaboración propia. Tabla 25: Amortización de dos años Amortización de dos años Amortización año 1 S/. 9,264.04 Intereses año 1 S/ 4,457.63 Comisiones S/ 288.00 Amortización año 2 S/11,973.77 Intereses año 2 S/ 1,747.89 Comisiones S/ 288.00 Nota: Para el primer año se tendrá una amortización de S/. 9.264.04 y el segundo año sería de S/.11.973.77. Elaboración propia. 8. Proyección de flujo de caja. Tabla 26: Supuestos determinados Supuestos determinados Supuestos Crecimientos de los precios 0.2% Crecimientos de las ventas 3% Costo de producción 48.65% Gastos de ventas 11.06% Gastos administrativos 16% Nota: Se prevé que tendremos un 3% de crecimiento de ventas y el crecimiento de los precios es de 0.2%. Elaboración propia. Tabla 27: Flujo de caja proyectado a 5 años Flujo de caja proyectado a 5 años WACC 22% VANE S/.212,696 Nota: Nuestro coste medio ponderado de capital es de un 22% y el VANE es de S/. 212,696. Elaboración propia. 9. Estado de Ganancias y Pérdidas proyectado de la empresa. Tabla 28: Estado de resultados de 2021 Estado de resultados de 2021 ESTADO DE RESULTADOS Al 31 de Diciembre del 2021 2021 VENTAS S/.449,196.49 (-) COSTO DE VENTAS S/.218,522.14 UTILIDAD BRUTA S/.230,674.35 (-) GASTOS DE VENTAS S/.49,681.44 (-) GASTOS ADMINISTRATIVOS S/.86,564.30 (-) DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN S/.4,679.05 UTILIDAD OPERATIVA S/.89,749.56 (-) GASTOS FINANCIEROS S/.4,457.63 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS S/.85,291.93 (-) IMPUESTOS A LA RENTA 10% S/.8,529.19 UTILIDAD NETA S/.76,762.74 Nota: Para nuestro primer año tendremos la utilidad neta de S/. 76.762. Elaboración propia. • Utilidad del 17.1% para el 2021 • Costos valorizados en el 48.65% de nuestros ingresos netos: o Esto debido al alto costo de mano de obra directa y de los materiales 10. Balance General proyectado. Tabla 29: Estado de situación financiera 2021 Estado de situación financiera 2021 ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA DE APERTURA ACTIVO 2021 Caja y Bancos S/ 42,936.30 Activo Corriente S/ 42,936.30 Maquinaria, mueble y equipo S/ 25,600.41 Herramientas y utensilios S/ 555.99 Intangibles S/ 1,700.00 Activo No Corriente S/ 27,856.40 TOTAL ACTIVO S/ 70,792.70 PASIVO Obligaciones financieras S/ 21,237.81 TOTAL PASIVO S/ 21,237.81 PATRIMONIO Capital Social S/ 49,554.89 TOTAL PATRIMONIO S/ 49,554.89 TOTAL PASIVO + PATRIMONIO S/ 70,792.70 Nota: Bella for me cuenta con un balance proyectado para el primer año de S/. 70.792. Elaboración propia. 11. Análisis de sensibilidad y riesgo. Tabla 30: Análisis d sensibilidad cuando el VAN=0 Análisis d sensibilidad cuando el VAN=0 Precio 0 2021 2022 2023 2024 2025 Combo 1 0 S/. -20.14 S/. -20.18 S/. -20.22 S/. -20.26 S/. -20.30 Combo 2 0 S/. -42.16 S/. -42.25 S/. -42.33 S/. -42.42 S/. -42.50 Combo 3 0 S/. 20.87 S/. 20.92 S/. 20.96 S/. 21.00 S/. 21.04 Combo 4 0 S/. 44.88 S/. 44.97 S/. 45.06 S/. 45.15 S/. 45.24 Ventas 0 Combo 1 0 -819 -843 -868 -894 -921 Combo 2 0 -953 -981 -1011 -1041 -1072 Combo 3 0 993 1023 1054 1085 1118 Combo 4 0 2,253 2320 2390 2461 2535 Costo de producción 0 S/. 355,312 S/. 366,704 S/. 378,460 S/. 390,593 S/. 403,116 Gastos de ventas 0 S/. 156,080 S/. 161,084 S/. 166,249 S/. 171,579 S/. 177,079 Gastos administrativos 0 S/. 184,021 S/. 189,920 S/. 196,009 S/. 202,293 S/. 208,779 Utilidad 0 S/. -232,649 S/. -306,917 S/. -398,119 S/. -509,971 S/. -646,992 Nota: Cuando el VAN es igual a cero, las utilidades se muestran negativas en los primeros 5 años. Elaboración propia. Tabla 31: Datos Actuales Datos actuales Precio 0 2021 2022 2023 2024 2025 Combo 1 - S/. 39.90 S/. 39.98 S/. 40.06 S/. 40.14 S/. 40.22 Combo 2 - S/. 47.90 S/. 48.00 S/. 48.09 S/. 48.19 S/. 48.28 Combo 3 - S/. 56.90 S/. 57.01 S/. 57.13 S/. 57.24 S/. 57.36 Combo 4 - S/. 71.90 S/. 72.04 S/. 72.19 S/. 72.33 S/. 72.48 Ventas 0 Combo 1 - 1,624 1673 1723 1775 1828 Combo 2 - 1,082 1114 1148 1182 1218 Combo 3 - 2,706 2787 2871 2957 3046 Combo 4 - 3,608 3716 3828 3943 4061 Costo de producción - S/. 257,856 S/. 266,123 S/. 274,655 S/. 283,460 S/. 292,548 Gastos de ventas - S/. 58,624 S/. 60,503 S/. 62,443 S/. 64,445 S/. 66,511 Gastos administrativos - S/. 86,564 S/. 89,339 S/. 92,203 S/. 95,160 S/. 98,210 Utilidad - S/. 126,968 S/. 131,039 S/. 135,240 S/. 139,575 S/. 144,050 Nota: Cuando se opta por colocar los precios actuales, se presenta utilidades por encima de S/.126,968 que es del primer año. Elaboración propia. Tabla 32: Soporta Precio 0 2021 2022 2023 2024 2025 Combo 1 - 298.11% 298.12% 298.12% 298.12% 298.13% Combo 2 - 213.61% 213.60% 213.61% 213.60% 213.61% Combo 3 - -172.64% -172.53% -172.56% -172.58% -172.61% Combo 4 - -60.20% -60.20% -60.20% -60.20% -60.21% Ventas 0 Combo 1 - 298.29% 298.42% 298.49% 298.50% 298.46% Combo 2 - 213.54% 213.60% 213.54% 213.58% 213.60% Combo 3 - -172.51% -172.45% -172.37% -172.53% -172.42% Combo 4 - -60.14% -60.18% -60.16% -60.20% -60.19% Costo de producción - 27.4% 27.4% 27.4% 27.4% 27.4% Gastos de ventas - 62.4% 62.4% 62.4% 62.4% 62.4% Gastos administrativos - 53.0% 53.0% 53.0% 53.0% 53.0% Utilidad - 154.57% 142.70% 133.97% 127.37% 122.26% Nota: Expresado en porcentajes se muestra cuanto soporta cada uno de los combos. Elaboración propia. Conclusiones • El presente trabajo tuvo como objetivo principal es de brindar un producto de calidad a nuestros consumidores es por tal modo que damos a conocer las principales propiedades. • Luego del trabajo de investigación podemos concluir que, existe una gran oportunidad de negocio en este sector, debido a dos factores principales, comprar ropa interior es una necesidad básica y las mujeres suelen comprarla 8 veces al año, así mismo existe una gran demanda insatisfecha debido que las empresas suelen vender prendas estándar, sin embargo, no todas las mujeres cuentan con las mismas medidas. • La competencia en el sector como tal que es mínima ya que no existe una empresa conocida que venda prendas íntimas a medidas. • Bella For me se adecuará de la mejor manera a los cambios que pueda aparecer en el cambio del negocio, actualmente nuestra empresa está implementando un protocolo riguroso para la elaboración de nuestras prendas • Por último, podríamos concluir que BELLA FOR ME sería un negocio rentable que proyecta conseguir un 17% de utilidades netas valorizada en 76 763 soles en su primer año de lanzamiento en un escenario conservador del 5% del mercado. Recomendaciones • Lograr que el consumidor confíe en una nueva marca virtual, requiere de esfuerzos específicos, es por eso que se recomienda que Bella For Me ingrese con fuerza y se alíe con influencers que puedan probar nuestras prendas y que ofrezcan opiniones a sus seguidoras. Promoviendo la confianza. • Se recomienda lanzar campañas que se relacionen al amor propio, explicando no solo el porqué de la marca, si no empoderando a mas féminas para que se puedan sentir cómodas, seguras y sensuales. • Se recomienda no invertir en tanta mano de obra en el primer año ya que para Bella For me ese es uno de los factores que representa más porcentaje de gastos de las ventas, sin embargo, se necesita observar en que momento sería conveniente contratar a más personal para satisfacer la demanda. • Se recomienda invertir a futuro en una tienda física para poder abarcar más mercado que se reflejen en ventas, después de todo gracias al análisis financiero se puede apreciar que a más prendas hechas los costos por unidad se reducen. Anexos Anexo 1: Formato de la encuesta realizada para la validación de la solución. Nombre del entrevistado Pregunta 1: ¿Te encuentras satisfecha al ir a comprar lencería? Pregunta 2: ¿Qué tipo de problemas tienes al momento de adquirir la ropa interior? Pregunta 3: ¿Te agrada nuestra propuesta? Fuente: Elaboración propia. Anexo 2: Situación actual del ECommerce en el Perú Fuente: Cámara de comercio de Lima. Anexo 3: Plan de Capacitación PLAN DE CAPACITACIÓN BELLA FOR ME Formato de cursos Capacitación 1era Edición impartidos Curso Área Fecha Duración Limpieza y desinfección. Todas las áreas. Enero 1 hora. Jefes de áreas y Liderazgo. Marzo 1 hora. supervisores. Trabajo en equipo. Todas las áreas. Mayo 1 hora. Buenas prácticas en Área de producción. Julio 1 hora. manufactura. Servicio al cliente. Área de ventas. Octubre 1 hora. Fuente: Elaboración propia . Referencias • Bravo, F. (Abril 29, 2020). Comercio electrónico Perú: La Guía más completa del mercado. Ecommerce News. Recuperado de: https://www.ecommercenews.pe/ecommerce-insights/2020/crecimiento-del- comercio-electronico-en-peru.html • Calvo, J. (2012). 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Recuperado de: https://archivo.gestion.pe/noticia/698478/peruanas- estrenan-lenceria-tres-veces-al-ano-promedio